CRM per mediatori creditizi: 7 opzioni a confronto (2026)

Risposta rapida: il CRM di un mediatore creditizio ha tre compiti che il sistema di gestione delle pratiche trascura: tenere vicini i clienti con delibera preliminare finché non trovano casa, ottenere i documenti senza dieci telefonate di sollecito e restare in contatto per anni con ex clienti e segnalatori. Shape, Jungo e BNTouch sono costruiti attorno al lavoro di consulenti e mediatori; Surefire e Total Expert servono i grandi finanziatori. Per una piccola agenzia in cui le pratiche si perdono nei ricontatti, Zoye è il punto di partenza più solido.

In sintesi (ottobre 2026)

• I prezzi pubblicati dei CRM per mutui partono da 95 dollari a utente al mese (BNTouch Team, minimo 2 utenti) e 96 dollari a utente al mese con fatturazione annuale (Jungo), prima dei costi di attivazione.
• 3 strumenti su 7 (Shape, Surefire, Total Expert) non mostrano un prezzo in dollari sulle proprie pagine dei prezzi; serve una chiamata commerciale.
• Un'agenzia di 4 persone paga a listino circa 380 dollari al mese con BNTouch Team o 384 con Jungo, contro 59 dollari al mese (47 con fatturazione annuale) per un massimo di 20 membri con Zoye Growth, il piano che include le automazioni di WhatsApp e dei flussi di lavoro.
• Su WhatsApp un messaggio inviato più di 24 ore dopo l'ultima risposta del cliente deve essere un modello approvato, secondo la documentazione per sviluppatori di Meta.
• Il ricontatto legato ai tassi richiede due campi per ogni ex cliente (tasso e data del rogito) e un filtro; nessuno strumento di questa lista prevede i tassi al posto tuo, e nessuno dovrebbe farlo.

Come un'agenzia di mediazione vince e perde le pratiche

Un'agenzia di mediazione creditizia vive di tre fonti: nuove richieste, ex clienti che tornano per una surroga, una rinegoziazione o un trasloco, e partner che mandano acquirenti. Le pratiche si perdono soprattutto tra una fase e l'altra: un acquirente con delibera preliminare sparisce per tre mesi, una pratica si blocca per una busta paga, o un ex cliente fa la surroga con chi lo ha chiamato per primo.

Il mutuo vive nel sistema di gestione delle pratiche (LOS). Lì ci sono la domanda, le condizioni e l'invio alla banca. Ciò che quel sistema segue raramente bene è tutto quello che sta attorno alla pratica. Ecco dove le piccole agenzie perdono più spesso, a titolo illustrativo e non come dati di indagine.

La sala d'attesa della delibera preliminare

Un acquirente ottiene la delibera preliminare e poi cerca casa per settimane o mesi. In quel periodo il mediatore non ha nulla da lavorare, quindi nessuno chiama. Quando l'acquirente finalmente fa una proposta, l'agente conosciuto a una visita potrebbe avergli già presentato un altro finanziamento. Un mediatore con 40 delibere aperte e nessun ritmo di contatto ne perderà alcune senza mai sapere perché.

La caccia ai documenti

Ogni pratica richiede buste paga, estratti conto, dichiarazioni dei redditi, documenti d'identità e a volte una dichiarazione di donazione o la spiegazione di un versamento importante. I clienti mandano metà e dimenticano il resto. Chi segue la pratica passa ore ogni settimana a chiedere due volte la stessa cosa, e la pratica aspetta. Non è un lavoro difficile; è ripetitivo e facile da lasciar cadere.

Gli ex clienti dopo il rogito

Dopo l'erogazione, la maggior parte dei mediatori manda un ringraziamento e poi tace. Eppure il portafoglio di ex clienti è la fonte più economica della prossima pratica: una surroga quando i tassi si muovono, una casa più grande quando la famiglia cresce, un secondo immobile, una segnalazione a un parente. Un portafoglio di 600 mutui chiusi senza un piano di contatto è un elenco di persone che altri stanno già chiamando.

I segnalatori

Agenti immobiliari, commercialisti, consulenti finanziari e costruttori mandano gli acquirenti ai mediatori di cui si fidano e che ricordano. La fiducia nasce da notizie rapide sui clienti in comune, il ricordo dal contatto regolare. Un segnalatore che non sa più nulla dell'acquirente che ha inviato smette di inviarne.

Dove compaiono le perdite, in un elenco

• Clienti con delibera preliminare senza contatto da 30 giorni o più.
• Pratiche in attesa di un documento che nessuno sollecita da lunedì.
• Ex clienti senza notizie dal rogito.
• Segnalatori senza aggiornamenti sul cliente che hanno inviato.
• Richieste da sito, annunci e social a cui si risponde il giorno dopo invece che nel minuto successivo.

Cosa deve fare un CRM per mediatori creditizi: 9 punti

Un CRM per mutui vale il suo prezzo se porta ogni cliente alla fase successiva, sollecita i documenti senza affidarsi alla memoria di qualcuno e mantiene per anni il contatto con ex clienti e segnalatori. Valuta ogni opzione su questi nove punti; il loro peso dipende da dove sta il tuo collo di bottiglia: nuovi lead, pratiche in corso o portafoglio di ex clienti.

1. Pipeline delle delibere. Fasi dalla richiesta all'erogazione, con un prossimo passo e una data per ogni cliente e un segnale quando qualcuno resta troppo a lungo in una fase.
2. Elenco documenti per cliente. Ciò che manca ancora, con promemoria che si ripetono finché arriva.
3. Pubblici per il monitoraggio dei tassi. Dati del mutuo in campi (tasso, prodotto, data del rogito) per filtrare gli ex clienti quando decidi che le condizioni sono cambiate.
4. Schede dei segnalatori. Ogni segnalatore è un contatto, ogni cliente è collegato a chi l'ha inviato, e un report mostra segnalazioni e mutui chiusi per segnalatore.
5. Velocità di risposta. Una risposta in pochi minuti a moduli, lead da annunci e messaggi, a qualsiasi ora.
6. I canali che i clienti leggono. Email con tracciamento delle aperture e messaggistica per chi preferisce la chat, entro le regole di ogni canale.
7. Verbali degli incontri. Telefonate e videochiamate riassunte, impegni trasformati in attività.
8. Integrazione con il sistema delle pratiche. O un'integrazione nativa, o una divisione chiara: il sistema tiene la pratica, il CRM tiene la relazione.
9. Un prezzo adatto al team. Le licenze per utente si sommano in fretta; calcola il costo con la dimensione di oggi e con il doppio.

Una nota sulla normativa. Pubblicità del credito, consenso a chiamate e messaggi e conservazione dei dati sono regolati nella maggior parte dei mercati, e le regole cambiano da una giurisdizione all'altra. Nessun CRM ti rende conforme. Verifica testi, consensi e tempi di conservazione con il tuo consulente per la conformità prima di automatizzare qualcosa, e tratta ogni formula normativa di un fornitore come qualcosa da controllare, non come una garanzia.

I 7 migliori CRM per mediatori creditizi nel 2026

Queste sette opzioni coprono le scelte realistiche: un'operatrice AI per una piccola agenzia, tre CRM per mutui pensati per consulenti e mediatori, due piattaforme per finanziatori e banche e un CRM generalista. Per ciascuna prima il limite, poi il prezzo come lo mostrava la pagina del fornitore a ottobre 2026, poi l'agenzia a cui si adatta.

1. Zoye - ricontatti, documenti e segnalatori per piccole agenzie

Prima i limiti. Zoye non è un sistema di gestione delle pratiche, né un portale di richiesta per i clienti, né un motore di calcolo delle condizioni. Non raccoglie una domanda di mutuo completa, non consulta dati creditizi, non segue i tassi di mercato e non dichiara conformità ad alcuna norma regolamentare sul credito. La firma elettronica arriverà presto. La pratica resta nel tuo sistema; tutto ciò che le sta attorno si gestisce in Zoye.

Zoye è un AI Business Operator: un unico spazio di lavoro in cui CRM, trattative, attività, calendario, documenti, tracciamento email, report, automazioni, automazioni WhatsApp, Facebook e Instagram, l'AI Notetaker, team, budget e fatture sono già collegati tra loro, con un'AI che li gestisce per te. La pagina delle funzionalità presenta ogni strumento. Per un'agenzia di mediazione spiccano cinque usi.

Una pipeline che segnala i clienti silenziosi. Ogni cliente è una trattativa che attraversa le tue fasi: richiesta, analisi, documenti richiesti, delibera preliminare, proposta accettata, inviata, deliberata, erogata. La ricetta della trattativa ferma crea un'attività quando un cliente resta troppo in una fase, per esempio 14 giorni in "delibera preliminare", così qualcuno chiama prima che un agente gli presenti un altro finanziamento.

Raccolta documenti con un elenco visibile. Ogni cliente ha un elenco di attività con tutto ciò che manca, con un responsabile e una scadenza. Descrivi il promemoria che vuoi, per esempio "ogni martedì e venerdì scrivi ai clienti in documenti richiesti su ciò che manca ancora e, dopo il secondo promemoria, crea un'attività per chi segue la pratica", e Zoye costruisce la regola, te la mostra in linguaggio semplice e aspetta la tua approvazione prima che parta qualsiasi cosa. Il tracciamento email mostra se il cliente ha aperto la richiesta. Ogni esecuzione è registrata e si può annullare.

Pubblici per il monitoraggio dei tassi. Salva il tasso, il tipo di prodotto e la data del rogito di ogni ex cliente. Quando decidi che il mercato si è mosso abbastanza, un pubblico intelligente come "ex clienti con rogito di oltre 12 mesi fa e un tasso sopra la soglia che ho fissato" li elenca, e resta aggiornato quando le schede cambiano. Zoye inserisce il nome e i dati di ognuno in un messaggio programmato e distribuisce gli invii nel tempo. Zoye non dà consulenza sul credito e non prevede i tassi; la soglia e il testo li scegli tu, e la tua funzione di conformità li verifica.

Segnalatori come schede vere. Agenti, commercialisti e consulenti sono contatti con la propria azienda, e ogni cliente è collegato al segnalatore che l'ha inviato. Chiedi all'assistente "quali segnalatori ci hanno mandato un cliente questo trimestre, e quali di quei clienti sono arrivati al rogito?" e la risposta arriva da dati in tempo reale. Una regola può ricordarti di aggiornare un segnalatore quando il suo cliente supera una tappa, un'altra può fissare una telefonata trimestrale con ciascuno.

Risposta rapida e incontri. Una nuova richiesta dal sito, da un modulo o da un annuncio con modulo su Facebook o Instagram diventa un contatto con la fonte salvata, e una prima risposta parte su WhatsApp in pochi istanti. Un bot di qualificazione può chiedere le basi (acquisto o surroga, tempi, budget indicativo) e scrivere le risposte nei campi del contatto. L'AI Notetaker partecipa alle chiamate su Zoom, Google Meet e Teams, restituisce riepilogo, decisioni e azioni, e trasforma gli impegni in attività una volta approvati.

La pipeline per fase e le segnalazioni per segnalatore in un solo report, costruito su dati in tempo reale.

La stessa assistente funziona nell'app, su WhatsApp, con messaggi vocali, in Slack e in Claude. Tra un appuntamento e l'altro, un mediatore può dire "registra la telefonata con la coppia di stamattina, vogliono aspettare un tasso più basso, imposta un promemoria sui tassi e avvisa l'agente che li ha segnalati" e vedere le schede aggiornate. Modifiche in blocco ed eliminazioni chiedono prima conferma. Un cliente può anche mandare una foto o un PDF, che l'assistente legge per aggiungere i dati alla scheda giusta; dove e per quanto tempo l'agenzia conserva documenti d'identità e di reddito lo stabilisce la tua policy sui dati.

Su WhatsApp, Zoye conversa con i tuoi lead attraverso la WhatsApp Business Platform ufficiale, e Chats le riunisce con messaggi e commenti di Instagram e Facebook, con assegnazione, note del team e ogni conversazione sulla scheda del contatto. Il collegamento del numero WhatsApp dell'agenzia arriverà presto.

Prezzi (ottobre 2026): Zoye fattura per piano di spazio di lavoro, non per consulente. Starter costa 29 dollari al mese, o 23 al mese con fatturazione annuale, per un massimo di 10 membri e 5 GB. Growth costa 59 dollari (47 annuale) per 20 membri e 10 GB, Scale 119 dollari (95 annuale) per 100 membri e 25 GB, e Customize è su preventivo. Un mediatore che lavora da solo può partire con Almost Free a 5 dollari al mese (4 annuale): 1 membro, gli strumenti principali, 15 richieste AI al mese e le integrazioni con Google Calendar, Gmail e Google Drive, senza automazioni, quindi le regole di promemoria e i messaggi sui tassi descritti sopra funzionano su Growth o Scale, i piani che includono le automazioni dei flussi di lavoro e di WhatsApp. Dettagli nella pagina dei prezzi.

Ideale per: mediatori indipendenti e agenzie fino a circa 20 persone che perdono mutui per risposte lente, documenti bloccati e un portafoglio di ex clienti che nessuno segue.

2. Shape - CRM per mutui tutto in uno con domanda integrata

Shape ha un'edizione per mutui con sincronizzazione nativa dei sistemi delle pratiche (la pagina cita Encompass, LendingPad e LendingDox, più Arive per le grandi aziende), un punto vendita per domanda, caricamento documenti e firma, un dialer, SMS bidirezionali e chiamate con AI. Il limite è trasparenza e peso: la pagina dei prezzi mostra i nomi dei piani senza importi, e lo strumento è così ampio che un'agenzia di due persone può pagare un dialer e chiamate AI che non userà mai.

La pagina mutui cita strumenti per individuare i migliori segnalatori e seguire le segnalazioni fino al mutuo erogato, oltre a un modello di campagna "calo dei tassi". Non descrive un monitoraggio automatico dei tassi.

Prezzi (ottobre 2026, pagina dei prezzi di Shape): Core è "a prezzo per utente", Complete include 5 utenti, Enterprise è personalizzato; nessun importo indicato. Fatturazione mensile o annuale con risparmio sull'annuale, e ogni piano include un pacchetto di avvio. Chiedi un preventivo.

Ideale per: agenzie e finanziatori con almeno 5 consulenti che vogliono CRM, domanda e dialer in un solo prodotto e dedicheranno tempo alla configurazione.

3. Jungo - CRM per mutui su Salesforce

Jungo è un'app per mutui che gira su Salesforce, quindi ne eredita il modello dati, i report e il catalogo di integrazioni. Il limite è la piattaforma: Salesforce è potente ed esigente, le personalizzazioni si pagano come servizi professionali e, secondo il sito di Jungo, i contratti durano almeno un anno.

Jungo è adatto a team che conoscono già Salesforce, o che vogliono crescerci dentro, e accettano un avvio e un impegno annuale.

Prezzi (ottobre 2026, sito di Jungo): da 96 dollari a utente al mese con fatturazione annuale e un costo di attivazione una tantum di 249 dollari; un piano Bundle a 125 dollari a utente al mese annuale con 299 dollari di attivazione; Enterprise personalizzato. Le pagine di Jungo hanno bloccato la nostra verifica diretta a ottobre 2026, quindi questi numeri vengono dalle sue pagine così come le mostrano i motori di ricerca; confermali e chiedi se la licenza Salesforce è inclusa nel preventivo.

Ideale per: team del credito a proprio agio con Salesforce che vogliono uno strato per mutui su una piattaforma estendibile.

4. BNTouch - CRM per mutui con prezzo per utente pubblicato

BNTouch è pensato per consulenti e team di mediazione, con un assistente commerciale AI, integrazioni native con i sistemi delle pratiche e più di 400 campagne pronte in ogni piano, secondo le sue pagine. Il limite è il modello a licenza per i team piccoli: Team richiede almeno 2 utenti e ogni consulente in più è una licenza intera.

Team aggiunge al piano Individual la distribuzione dei lead e le dashboard per i responsabili e, secondo BNTouch, si rivolge a team da 2 a 50 consulenti.

Prezzi (ottobre 2026, sito di BNTouch): Individual 165 dollari al mese per un consulente; Team 95 dollari a utente al mese con un minimo di 2 utenti; Enterprise personalizzato. La pagina dei prezzi di BNTouch ha bloccato la nostra verifica diretta, quindi i numeri vengono dalle sue pagine indicizzate, e una di esse cita un costo di attivazione mentre altre dicono che non c'è. Verifica prima di firmare.

Ideale per: consulenti e team che vogliono un CRM per mutui con campagne pronte e un prezzo visibile.

5. Surefire - marketing automatizzato per i mutui, oggi parte di ICE

Surefire è il CRM di ICE Mortgage Technology per il marketing dei mutui: campagne automatiche, messaggi a ogni tappa del mutuo dalla domanda all'erogazione, campagne co-brandizzate con agenti immobiliari e altri partner, video e una libreria creativa con più di 1.000 contenuti. Il limite è che si tratta soprattutto di uno strumento di marketing con prezzo non pubblico; una piccola agenzia paga una grande macchina di contenuti.

La pagina prodotto di ICE cita anche il supporto ai requisiti RESPA, TCPA e CCPA con report pronti per l'audit. Come per ogni formula di un fornitore, verifica cosa significa per i tuoi obblighi.

Prezzi (ottobre 2026): non pubblicati sulla pagina Surefire di ICE; chiedi un preventivo a ICE.

Ideale per: finanziatori e agenzie grandi che vogliono un marketing curato e ricco di contenuti verso ex clienti e partner, spesso insieme a Encompass.

6. Total Expert - relazione con i clienti per finanziatori, banche e cooperative

Total Expert si presenta come sistema operativo del cliente per i servizi finanziari e dichiara di servire più di 200 istituzioni finanziarie. Unisce dati e segnali sui clienti, percorsi, co-marketing, SMS, una libreria di contenuti e assistenti AI addestrati su conversazioni sui mutui. Il limite è la scala: è pensato per istituzioni con team di marketing e conformità, non per un'agenzia di tre persone.

Prezzi (ottobre 2026): non pubblicati; il sito di Total Expert offre solo la prenotazione di una demo.

Ideale per: finanziatori di mutui, banche e cooperative di credito con decine di consulenti e un team marketing centrale.

7. HubSpot - un CRM generalista da trasformare in strumento per mutui

HubSpot offre pipeline, moduli, email marketing e report, e molti mediatori lo hanno già usato. Il limite è che non c'è nulla di specifico per i mutui: fasi del mutuo, campi del tasso, elenchi di documenti e collegamenti con i segnalatori vanno costruiti come proprietà e flussi personalizzati, e l'automazione utile sta in Professional.

Prezzi (ottobre 2026, pagina dei prezzi di HubSpot): un insieme di strumenti gratuiti, poi Starter da 20 dollari a postazione al mese (circa 7 dollari con alcune offerte); Sales Hub Professional a 90 dollari a postazione al mese con contratto annuale o 100 dollari mensili, più 1.500 dollari una tantum di onboarding.

Ideale per: agenzie con una persona dedicata al marketing che vogliono un CRM conosciuto e sono pronte a costruire da sole la struttura per i mutui.

CRM per mediatori creditizi a confronto

La tabella mette le sette opzioni fianco a fianco su ciò che conta per un'agenzia: quanto ciascuna è vicina alla pratica di mutuo, il prezzo pubblicato più basso a ottobre 2026 e come ciascuna affronta le tre perdite di questa guida. I prezzi vengono dalle pagine dei fornitori; dove una pagina nascondeva gli importi o bloccava la verifica, la tabella lo dice.

Quanto paga un'agenzia di 4 persone

I prezzi a postazione sembrano modesti finché non li moltiplichi. Prendi un'agenzia di esempio con due mediatori, una persona che segue le pratiche e un'assistente, a listino di ottobre 2026, senza tasse, componenti aggiuntivi e costi dei messaggi. Conta non solo quale riga è più bassa, ma cosa compra ciascuna.

• BNTouch Team: 4 x 95 = 380 dollari al mese.
• Jungo: 4 x 96 = 384 dollari al mese con fatturazione annuale, più 249 dollari una tantum ed eventualmente la licenza Salesforce.
• HubSpot Sales Hub Professional: 4 x 90 = 360 dollari al mese con contratto annuale, più 1.500 dollari una tantum, prima di creare un solo campo per i mutui.
• Shape, Surefire, Total Expert: solo su preventivo.
• Zoye Growth: 59 dollari al mese (47 annuale) per un massimo di 20 membri, con CRM, pipeline, attività, calendario, report, automazioni dei flussi di lavoro e di WhatsApp e AI Notetaker nello stesso piano.

Leggilo con onestà. Se la tua agenzia ha bisogno di un CRM che scriva nel sistema delle pratiche e guidi la domanda del cliente, un CRM specializzato come Shape o BNTouch vale il suo prezzo a postazione, e Zoye non sostituisce quel collegamento. Se le pratiche scorrono bene nel sistema e i soldi si perdono tra ricontatti, documenti e portafoglio di ex clienti, lo spazio di lavoro più economico copre proprio quello strato.

Una settimana di esempio in una piccola agenzia

Questo esempio mostra come una tipica agenzia di 3 persone potrebbe dividere il lavoro tra il sistema delle pratiche e Zoye. Non descrive un'agenzia reale. Il sistema tiene la pratica del mutuo; Zoye tiene ogni ricontatto, promemoria e aggiornamento ai segnalatori che le sta attorno.

Lunedì. Il report di Zoye mostra 34 clienti in "delibera preliminare", 9 dei quali senza contatto da 14 giorni. La regola della trattativa ferma ha già creato un'attività di chiamata per ciascuno. La mediatrice fa sei telefonate prima di pranzo; due acquirenti hanno fatto una proposta e un agente chiede una lettera di delibera aggiornata.

Martedì. La regola sui documenti approvata scrive ai 12 clienti in "documenti richiesti" su ciò che manca. Il tracciamento email mostra 10 aperture entro il pomeriggio. Un cliente risponde su WhatsApp con le foto di due buste paga; l'assistente le allega al contatto e chi segue la pratica le spunta come ricevute.

Mercoledì. Un annuncio con modulo su Facebook porta quattro richieste durante la notte. Ognuna diventa un contatto con la campagna salvata e riceve un primo messaggio WhatsApp in pochi istanti. Il bot di qualificazione annota acquisto o surroga, tempi e fascia di budget, e le due richieste serie ottengono una telefonata prenotata dalla lista delle prenotazioni.

Giovedì. Dopo aver letto le notizie di mercato della settimana, la mediatrice decide che vale la pena ricontattare gli ex clienti con tassi alti. Il pubblico per il monitoraggio dei tassi elenca 41 ex clienti con rogito di oltre un anno fa sopra la soglia fissata. Lei ritocca il testo, la conformità approva e Zoye distribuisce il messaggio programmato nel corso del pomeriggio. Nove rispondono chiedendo una verifica.

Venerdì. L'AI Notetaker riassume una videochiamata con un commercialista segnalatore e crea tre attività. Una regola manda a ogni agente segnalatore un breve aggiornamento sulle tappe dei suoi clienti. Tre clienti devono ancora dei documenti; le loro attività sono scadute, così chi segue le pratiche li chiama, ed è esattamente un lavoro per una persona.

Il sistema delle pratiche conosceva lo stato di ogni pratica. Zoye ha fatto sì che ogni persona dietro quelle pratiche avesse notizie dall'agenzia al momento giusto.

Come cambiare senza perdere nemmeno un cliente

Sposta lo strato della relazione per fasi: prima contatti e segnalatori, poi i clienti in corso, poi le regole, e mantieni il vecchio processo finché un mese intero non si chiude senza perdite. Una piccola agenzia lo fa in una o due settimane. Il sistema delle pratiche resta dov'è per tutto il tempo.

1. Esporta i contatti dal CRM attuale, dai report del sistema delle pratiche o da fogli di calcolo: clienti, ex clienti e segnalatori, ciascuno etichettato per tipo.
2. Aggiungi i campi del mutuo su cui filtrerai: tasso, prodotto, data del rogito e segnalatore. Elimina prima i duplicati; 600 schede pulite valgono più di 1.500 disordinate.
3. Importa in Zoye da un foglio di calcolo, oppure da Trello o Monday.com (l'importazione da Jira, Notion e ClickUp arriverà presto). Puoi anche mandare all'assistente un CSV, un PDF o uno screenshot e approvare i record che ne estrae.
4. Ricostruisci la pipeline con le tue fasi e metti ogni cliente in corso nella fase giusta, con un prossimo passo e una data.
5. Parti con tre regole: cliente silenzioso con delibera preliminare, documenti mancanti, nuova richiesta senza risposta. Aggiungi il pubblico per il monitoraggio dei tassi e gli aggiornamenti ai segnalatori quando queste funzionano bene.
6. Controlla le regole dei messaggi. Su WhatsApp un messaggio fuori dalla finestra di 24 ore dopo l'ultima risposta del cliente deve usare un modello approvato e, dal 1° ottobre 2026, ogni numero aziendale riceve 1.000 messaggi di servizio gratuiti al mese, secondo la documentazione per sviluppatori di Meta. La nostra guida alle sequenze di follow-up su WhatsApp parla dei tempi giusti.

Quale CRM dovrebbe scegliere un mediatore creditizio?

Scegli in base a dove si perdono le tue pratiche. Se ti serve un CRM che guidi la domanda e si sincronizzi a fondo con il sistema delle pratiche, scegli Shape o BNTouch, oppure Jungo se il team conosce Salesforce. Se sei un finanziatore con un team marketing, guarda Surefire o Total Expert. Se le pratiche si perdono per risposte lente, documenti bloccati e un portafoglio di ex clienti silenzioso, parti da Zoye.

Alcuni profili tipici:

• Un mediatore indipendente con un portafoglio di ex clienti e senza assistente: Zoye Almost Free a 5 dollari al mese per tenere ogni cliente, segnalatore e nota in un unico posto (senza automazioni su quel piano), oppure Growth a 59 dollari al mese (47 annuale) quando vuoi che promemoria e messaggi sui tassi partano automaticamente.
• Un'agenzia di 3 persone in cui le richieste arrivano su WhatsApp e i documenti in ritardo: Zoye Growth, con le tre regole qui sopra e il sistema delle pratiche che usi già.
• Un team di 8 consulenti che vuole domanda e chiamate dentro il CRM: Shape o BNTouch, con Zoye accanto solo se il rapporto con segnalatori ed ex clienti continua a scivolare.
• Un finanziatore con filiali e un reparto marketing: Surefire o Total Expert.
• Un'agenzia che usa già HubSpot: resta se qualcuno ha già costruito campi e flussi per i mutui; altrimenti confronta il costo di quella costruzione con uno strumento che li ha già.

Qualunque sia la tua lista, misura un mese: quanti clienti con delibera preliminare hanno avuto tue notizie ogni due settimane, quante pratiche hanno aspettato un documento per più di tre giorni e quanti ex clienti hai ricontattato. Questi tre numeri decidono più di qualsiasi demo.

Se la tua agenzia perde mutui tra una fase e l'altra e non dentro la pratica, prenota una demo di Zoye e porta l'elenco delle delibere aperte: ti mostreremo quali promemoria e aggiornamenti ai segnalatori sarebbero partiti il mese scorso, e quando.

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