Röviden: a hitelközvetítő CRM-jének három feladata van, amellyel a hitelügyintéző rendszer nem foglalkozik: melegen tartani az előzetes bírálaton átesett ügyfeleket, amíg ingatlant találnak, beszerezni a dokumentumokat tíz emlékeztető hívás nélkül, és éveken át kapcsolatban maradni a korábbi ügyfelekkel és az ajánlópartnerekkel. A Shape, a Jungo és a BNTouch hitelszakértők és közvetítők munkájára épül, a Surefire és a Total Expert nagy hitelezőket szolgál. Egy kis irodának, amelynél az ügyletek az utánkövetésen csúsznak el, a Zoye a legerősebb kiindulópont.
A legfontosabbak (2026. október)
- A nyilvános jelzálog CRM-árak felhasználónként havi 95 dollártól (BNTouch Team, legalább 2 felhasználó) és felhasználónként havi 96 dollártól éves számlázással (Jungo) indulnak, beállítási díjak nélkül.
- A 7 eszközből 3 (Shape, Surefire, Total Expert) nem mutat dollárárat a saját oldalán; értékesítési hívás kell hozzá.
- Egy 4 fős iroda listaáron nagyjából havi 380 dollárt fizet a BNTouch Team csomagjáért vagy 384-et a Jungóért, szemben a Zoye Growth havi 59 dollárjával (éves számlázással 47) legfeljebb 20 tagra, amely a WhatsApp- és munkafolyamat-automatizációkat tartalmazó csomag.
- WhatsAppon az ügyfél utolsó válasza után több mint 24 órával küldött üzenetnek jóváhagyott sablonnak kell lennie, a Meta fejlesztői dokumentációja szerint.
- A kamatfigyelő megkereséshez korábbi ügyfelenként két mező (kamat és szerződéskötés dátuma) és egy szűrő kell; a listán egyik eszköz sem jósolja meg ön helyett a kamatokat, és nem is kellene.
Hogyan nyer és veszít ügyleteket egy hitelközvetítő iroda
Egy hitelközvetítő iroda három forrásból él: új érdeklődőkből, korábbi ügyfelekből, akik kiváltás vagy költözés miatt visszatérnek, és partnerekből, akik vevőket küldenek. Az ügyletek főleg a szakaszok között vesznek el: az előzetes bírálaton átesett vevő három hónapra eltűnik, egy ügy egyetlen jövedelemigazolás miatt áll, vagy a korábbi ügyfél annál vált ki, aki elsőként telefonált.
Maga a hitel a hitelügyintéző rendszerben (LOS) él. Ott van az igénylés, a feltételek és a bankhoz benyújtás. Amit egy ilyen rendszer ritkán követ jól, az minden, ami az ügy körül történik. Íme, hol szivárognak leggyakrabban a kis irodák, szemléltetésként, nem felmérési adatként.
Az előzetes bírálat váróterme
A vevő megkapja az előzetes bírálatot, aztán hetekig vagy hónapokig keres ingatlant. Ezalatt a közvetítőnek nincs mit intéznie, így senki nem telefonál. Amikor a vevő végül ajánlatot tesz, a megtekintésen megismert ingatlanos addigra talán már másik finanszírozót mutatott neki. Egy közvetítő 40 nyitott előzetes bírálattal és rendszeres kapcsolattartás nélkül el fog veszíteni közülük néhányat, és soha nem tudja meg, miért.
A dokumentumvadászat
Minden ügyhöz jövedelemigazolás, bankszámlakivonat, adóbevallás, személyazonosító okmány kell, néha ajándékozási nyilatkozat vagy magyarázat egy nagyobb befizetésre. Az ügyfelek elküldik a felét, aztán elfelejtik a többit. Az ügyintéző hetente órákat tölt azzal, hogy ugyanazt kétszer kéri, és az ügy közben vár. A munka nem nehéz, csak ismétlődő, és könnyű elejteni.
Korábbi ügyfelek a szerződés után
Amikor a hitelt folyósítják, a legtöbb közvetítő küld egy köszönetet, aztán elhallgat. Pedig a korábbi ügyfelek köre a következő ügylet legolcsóbb forrása: kiváltás, ha mozdulnak a kamatok, nagyobb otthon, ha nő a család, második ingatlan, ajánlás egy rokonnak. Egy 600 lezárt hitelből álló ügyfélkör utánkövetési terv nélkül olyan emberek listája, akiket már mások keresnek.
Ajánlópartnerek
Ingatlanosok, könyvelők, pénzügyi tanácsadók és építtetők azokhoz a közvetítőkhöz küldik a vevőket, akikben megbíznak és akikre emlékeznek. A bizalom a közös ügyfelekről érkező gyors hírekből születik, az emlékezés a rendszeres kapcsolatból. Az a partner, aki semmit nem hall az általa küldött vevőről, abbahagyja a küldést.
Hol jelennek meg a szivárgások, egy listában
- Előzetes bírálaton átesett ügyfelek, akikkel 30 napja vagy régebben nem volt kapcsolat.
- Ügyek, amelyek egy dokumentumra várnak, amelyet hétfő óta senki nem kért.
- Korábbi ügyfelek, akik a szerződés óta nem hallottak önről.
- Partnerek, akik nem kaptak hírt az általuk küldött ügyfélről.
- Weboldalról, hirdetésből és közösségi médiából jövő megkeresések, amelyekre másnap válaszolnak, nem a következő percben.
Mit kell tudnia egy hitelközvetítő CRM-nek: 9 pont
Egy jelzálog CRM akkor éri meg az árát, ha minden ügyfelet a következő szakaszba visz, emberi emlékezet nélkül bekéri a dokumentumokat, és éveken át kapcsolatban tartja önt a korábbi ügyfelekkel és a partnerekkel. Mérje minden lehetőséget az alábbi kilenc ponthoz; a súlyuk attól függ, hol a szűk keresztmetszet: új érdeklődők, folyamatban lévő ügyek vagy a korábbi ügyfelek köre.
- Előzetes bírálati folyamat. Szakaszok a megkereséstől a folyósításig, minden ügyfélnél következő lépéssel és dátummal, és jelzéssel, ha valaki túl sokáig áll egy szakaszban.
- Dokumentumlista ügyfelenként. Mi hiányzik még, és emlékeztetők, amelyek addig ismétlődnek, amíg meg nem érkezik.
- Kamatfigyelő közönségek. A hitel adatai mezőkben (kamat, termék, szerződéskötés dátuma), hogy szűrni tudja a korábbi ügyfeleket, amikor úgy dönt, hogy változtak a feltételek.
- Ajánlópartner-adatlapok. Minden partner egy kapcsolat, minden ügyfél a küldő partnerhez kötve, és egy riport mutatja az ajánlásokat és a lezárt hiteleket partnerenként.
- Gyors válasz. Percek alatti válasz űrlapokra, hirdetési érdeklődőkre és üzenetekre, bármely napszakban.
- Csatornák, amelyeket az ügyfelek olvasnak. E-mail megnyitáskövetéssel, és üzenetküldés azoknak, akik a csetet szeretik, minden csatorna szabályain belül.
- Találkozók összefoglalói. Hívások és videótalálkozók összefoglalva, az ígéretekből feladatok lesznek.
- Illeszkedés a hitelügyintéző rendszerhez. Vagy beépített integráció, vagy tiszta munkamegosztás: a rendszer őrzi az ügyet, a CRM a kapcsolatot.
- A csapathoz illő ár. A felhasználónkénti díjak gyorsan összeadódnak; számolja ki a költséget a mai létszámmal és a duplájával.
Egy szó a szabályozásról. A hitelreklám, a hívásokhoz és üzenetekhez adott hozzájárulás és a nyilvántartások megőrzése a legtöbb piacon szabályozott, és a szabályok joghatóságonként eltérnek. Egyetlen CRM sem tesz megfelelővé. Mielőtt bármit automatizálna, egyeztesse az üzeneteket, a hozzájárulásokat és a megőrzési időket a megfelelési tanácsadójával, és minden szállítói szabályozási megfogalmazást ellenőrizendő állításként kezeljen, ne garanciaként.
A 7 legjobb CRM jelzáloghitel-közvetítőknek 2026-ban
Ez a hét lehetőség lefedi a valós választást: egy MI-alapú operátor kis irodáknak, három jelzálog CRM hitelszakértőknek és közvetítőknek, két platform hitelezőknek és bankoknak, és egy általános CRM. Mindegyiknél előbb a korlát, aztán az ár, ahogy a szállító oldala 2026 októberében mutatta, végül hogy kinek való.
1. Zoye - utánkövetés, dokumentumok és partnerek kis irodáknak
Először a korlátok. A Zoye nem hitelügyintéző rendszer, nem igénylőportál és nem árazó motor. Nem fogad teljes hiteligénylést, nem kér le hitelinformációt, nem figyeli a piaci kamatokat, és nem állítja, hogy megfelelne bármilyen hitelezési szabályozási előírásnak. Az elektronikus aláírás hamarosan érkezik. Az ügy marad a hitelügyintéző rendszerben; minden, ami körülötte van, a Zoye-ban fut.
A Zoye egy AI Business Operator: egyetlen munkaterület, ahol a CRM, az üzletek, a feladatok, a naptár, a dokumentumok, az e-mail-követés, a riportok, az automatizációk, a WhatsApp-automatizációk, a Facebook és az Instagram, az AI Notetaker, a csapat, a költségvetés és a számlák már össze vannak kötve, egy MI-vel, amely ön helyett kezeli őket. A funkciók oldala minden eszközt bemutat. Egy hitelközvetítő irodánál öt felhasználás emelkedik ki.
Folyamat, amely jelzi az elcsendesedett ügyfeleket. Minden ügyfél egy üzlet, amely végighalad az ön szakaszain: megkeresés, igényfelmérés, dokumentumok bekérve, előzetes bírálat, ajánlat elfogadva, benyújtva, jóváhagyva, folyósítva. Az elakadt üzlet recept feladatot hoz létre, ha valaki túl sokáig áll egy szakaszban, például 14 napja az „előzetes bírálat" lépésben, hogy valaki felhívja, mielőtt egy ingatlanos másik finanszírozót mutatna neki.
Dokumentumbekérés látható listával. Minden ügyfélnek van egy feladatlistája az összes hiányzó tétellel, felelőssel és határidővel. Írja le, milyen emlékeztetőt szeretne, például „minden kedden és pénteken írj e-mailt a dokumentumok bekérve szakaszban lévő ügyfeleknek arról, ami még hiányzik, és a második emlékeztető után hozz létre feladatot az ügyintézőnek", és a Zoye felépíti a szabályt, közérthetően megmutatja, és az ön jóváhagyására vár, mielőtt bármi elindulna. Az e-mail-követés megmutatja, megnyitotta-e az ügyfél a kérést. Minden futás naplózva van, és visszavonható.
Kamatfigyelő közönségek korábbi ügyfeleknek. Tárolja el minden korábbi ügyfél kamatát, terméktípusát és a szerződéskötés dátumát. Amikor úgy dönt, hogy a piac eléggé elmozdult, egy okos közönség, például „korábbi ügyfelek, akik több mint 12 hónapja szerződtek, és kamatuk a beállított küszöböm felett van", listázza őket, és frissen marad, ahogy az adatlapok változnak. A Zoye mindenki nevét és adatait beilleszti egy ütemezett üzenetbe, és elosztja a küldést. A Zoye nem ad hiteltanácsot és nem jósol kamatot; a küszöböt és a szöveget ön választja, a megfelelési felelős pedig ellenőrzi.
Ajánlópartnerek valódi adatlapként. Ingatlanosok, könyvelők és tanácsadók saját céggel rendelkező kapcsolatok, és minden ügyfél a küldő partnerhez kapcsolódik. Kérdezze meg az asszisztenst: „mely partnerek küldtek ügyfelet ebben a negyedévben, és közülük ki szerződött?", és a válasz élő adatokból érkezik. Egy szabály emlékeztethet, hogy szóljon a partnernek, amikor ügyfele elér egy mérföldkövet, egy másik negyedéves hívást ütemezhet minden partnerrel.
Gyors válasz és találkozók. A weboldalról, űrlapról vagy Facebook- és Instagram-hirdetési űrlapról érkező új megkeresés kapcsolattá válik a forrásával együtt, és az első válasz pillanatok alatt kimegy WhatsAppon. Egy minősítő bot megkérdezheti az alapokat (vásárlás vagy kiváltás, időzítés, hozzávetőleges keret), és a válaszokat a kapcsolat mezőibe írja. Az AI Notetaker csatlakozik a Zoom-, Google Meet- és Teams-hívásokhoz, összefoglalót, döntéseket és teendőket ad vissza, az ígéretekből pedig jóváhagyás után feladat lesz.
A folyamat szakaszonként és az ajánlások partnerenként egyetlen riportban, élő adatokból.
Ugyanaz az asszisztens működik az alkalmazásban, WhatsAppon, hangüzenetben, a Slackben és a Claude-ban. Két találkozó között a közvetítő mondhatja: „rögzítsd a reggeli hívást a párral, alacsonyabb kamatra várnának, állíts be kamatfigyelő emlékeztetőt, és szólj az ingatlanosnak, aki küldte őket", és látja, ahogy frissülnek az adatlapok. A tömeges módosítások és a törlések előbb megerősítést kérnek. Az ügyfél fényképet vagy PDF-et is küldhet, az asszisztens elolvassa, és a megfelelő adatlapra viszi az adatokat; hogy az iroda hol és meddig őrzi a személyazonosító és jövedelmi dokumentumokat, az az ön adatkezelési szabályzatára tartozik.
WhatsAppon a Zoye a hivatalos WhatsApp Business Platformon beszélget az érdeklődőkkel, a Chats pedig ezeket az Instagram- és Facebook-üzenetekkel és -hozzászólásokkal együtt kezeli, kiosztással, csapatjegyzetekkel és minden beszélgetéssel a kapcsolat adatlapján. Az iroda saját WhatsApp-számának csatlakoztatása hamarosan érkezik.
Árak (2026. október): a Zoye munkaterület-csomagonként számláz, nem közvetítőnként. A Starter havi 29 dollár, éves számlázással havi 23, legfeljebb 10 tagra és 5 GB tárhellyel. A Growth havi 59 dollár (évesen 47) 20 tagra és 10 GB-tal, a Scale 119 dollár (évesen 95) 100 tagra és 25 GB-tal, a Customize egyedi ajánlat. Egy egyéni közvetítő indulhat az Almost Free csomaggal havi 5 dollárért (évesen 4): 1 tag, az alapeszközök, havi 15 MI-kérés és a Google Calendar, Gmail és Google Drive integráció, automatizációk nélkül, ezért a fenti emlékeztető szabályok és kamatfigyelő üzenetek a Growth vagy a Scale csomagban futnak, ezek tartalmazzák a munkafolyamat- és WhatsApp-automatizációkat. Részletek az árak oldalon.
Kinek való: egyéni közvetítőknek és legfeljebb nagyjából 20 fős irodáknak, amelyek lassú válaszok, elakadt dokumentumok és egy senki által nem gondozott korábbi ügyfélkör miatt veszítenek hiteleket.
2. Shape - mindent egyben jelzálog CRM beépített igényléssel
A Shape jelzálog-változata beépített szinkront kínál hitelügyintéző rendszerekkel (az oldal az Encompass, a LendingPad és a LendingDox nevét említi, nagyvállalatoknak az Arive-ot), értékesítési pontot az igényléshez, a dokumentumfeltöltéshez és az aláíráshoz, tárcsázót, kétirányú SMS-t és MI-hívásokat. A korlát az átláthatóság és a súly: az árak oldala csomagneveket mutat összegek nélkül, és az eszköz olyan széles, hogy egy kétfős iroda olyan tárcsázóért és MI-hívásokért is fizethet, amelyeket sosem használ.
A jelzálog-oldal említ eszközöket a legjobb partnerek azonosítására és az ajánlások követésére a folyósított hitelig, valamint egy „kamatcsökkenési megkeresés" kampánysablont. Automatikus kamatfigyelést nem ír le.
Árak (2026. október, a Shape árak oldala): a Core „felhasználónként árazott", a Complete 5 felhasználót tartalmaz, az Enterprise egyedi; összegek nem szerepelnek. Havi vagy éves számlázás, éves kedvezménnyel, és minden csomagban van bevezetési csomag. Kérjen ajánlatot.
Kinek való: legalább 5 hitelszakértős irodáknak és hitelezőknek, akik egy termékben akarják a CRM-et, az igénylést és a tárcsázót, és időt szánnak a beállításra.
3. Jungo - jelzálog CRM Salesforce-on
A Jungo egy Salesforce-on futó jelzálog-alkalmazás, így örökli a Salesforce adatmodelljét, riportjait és integrációs kínálatát. A korlát maga a platform: a Salesforce erős és igényes, a testreszabást szakmai szolgáltatásként számlázzák, a szerződések pedig a Jungo oldala szerint legalább egy évre szólnak.
A Jungo azoknak a csapatoknak jó, amelyek már ismerik a Salesforce-t, vagy bele akarnak nőni, és elfogadják a bevezetést és az éves feltételeket.
Árak (2026. október, a Jungo oldala): felhasználónként havi 96 dollártól éves számlázással, egyszeri 249 dolláros beállítási díjjal; a Bundle csomag felhasználónként havi 125 dollár éves számlázással, 299 dolláros beállítással; az Enterprise egyedi. A Jungo oldalai 2026 októberében letiltották a közvetlen ellenőrzésünket, ezért ezek a számok a saját oldalairól származnak, ahogy a keresők mutatják őket; ellenőrizze, és kérdezze meg, benne van-e a Salesforce-licenc az ajánlatban.
Kinek való: Salesforce-ban otthonos hitelcsapatoknak, akik bővíthető platformon szeretnének jelzálogréteget.
4. BNTouch - jelzálog CRM nyilvános felhasználónkénti árral
A BNTouch hitelszakértőknek és közvetítőcsapatoknak készült, MI-alapú értékesítési asszisztenssel, beépített hitelügyintéző integrációkkal és több mint 400 kész kampánnyal minden csomagban, a saját oldalai szerint. A korlát a kis csapatok licencmodellje: a Team legalább 2 felhasználót kér, és minden új hitelszakértő egy teljes licencet jelent.
A Team az Individual csomaghoz érdeklődőelosztást és vezetői irányítópultot ad, és a BNTouch leírása szerint 2-50 hitelszakértős csapatoknak szól.
Árak (2026. október, a BNTouch oldala): Individual havi 165 dollár egy hitelszakértőre; Team felhasználónként havi 95 dollár legalább 2 felhasználóval; Enterprise egyedi. A BNTouch árak oldala letiltotta a közvetlen ellenőrzést, ezért a számok a keresők által indexelt saját oldalairól származnak, és az egyik oldal aktiválási díjat említ, míg mások szerint nincs ilyen. Szerződés előtt ellenőrizze.
Kinek való: hitelszakértőknek és csapatoknak, akik kész kampányokkal és nyilvános árral rendelkező jelzálog CRM-et szeretnének.
5. Surefire - automatizált jelzálogmarketing, ma már az ICE része
A Surefire az ICE Mortgage Technology jelzálogmarketing CRM-je: automatikus kampányok, mérföldkő-értesítések az igényléstől a folyósításig, közös márkás kampányok ingatlanosokkal és más partnerekkel, videó és több mint 1 000 elemből álló kreatív könyvtár. A korlát, hogy elsősorban marketingeszköz, nem nyilvános árral; egy kis iroda nagy tartalomgépezetért fizet.
Az ICE termékoldala a RESPA, a TCPA és a CCPA követelményeinek támogatását is említi, auditra kész riportokkal. Mint minden szállítói megfogalmazásnál, ellenőrizze, mit jelent ez az ön kötelezettségeire nézve.
Árak (2026. október): az ICE Surefire-oldalán nincsenek közzétéve; kérjen ajánlatot az ICE-tól.
Kinek való: hitelezőknek és nagyobb irodáknak, akik kidolgozott, tartalomgazdag marketinget akarnak a korábbi ügyfeleknek és partnereknek, gyakran az Encompass mellett.
6. Total Expert - ügyfélkapcsolat hitelezőknek, bankoknak és szövetkezeteknek
A Total Expert a pénzügyi szolgáltatások ügyfél-operációs rendszerének nevezi magát, és azt írja, hogy több mint 200 pénzügyi intézményt szolgál ki. Ügyféladatokat és jelzéseket, ügyfélutakat, közös marketinget, SMS-t, tartalomkönyvtárat és jelzálogbeszélgetéseken tanított MI-asszisztenseket kapcsol össze. A korlát a méret: marketing- és megfelelési csapattal rendelkező intézményeknek készült, nem háromfős irodának.
Árak (2026. október): nincsenek közzétéve; a Total Expert oldala csak bemutató foglalását kínálja.
Kinek való: jelzálog-hitelezőknek, bankoknak és hitelszövetkezeteknek több tucat hitelszakértővel és központi marketingcsapattal.
7. HubSpot - általános CRM, amelyből ön épít jelzálogeszközt
A HubSpot folyamatokat, űrlapokat, e-mail-marketinget és riportokat kínál, és sok közvetítő használta már. A korlát, hogy gyárilag semmi jelzálog-specifikus nincs benne: a hitelszakaszokat, kamatmezőket, dokumentumlistákat és partnerkapcsolatokat egyedi tulajdonságként és munkafolyamatként kell felépíteni, a hasznos automatizálás pedig a Professional csomagban van.
Árak (2026. október, a HubSpot árak oldala): néhány ingyenes eszköz, utána a Starter helyenként havi 20 dollártól (egyes ajánlatokban nagyjából 7 dollár); a Sales Hub Professional helyenként havi 90 dollár éves szerződéssel vagy 100 dollár havonta, plusz egyszeri 1 500 dolláros bevezetési díj.
Kinek való: marketinges munkatárssal rendelkező irodáknak, akik ismert általános CRM-et szeretnének, és hajlandók maguk felépíteni a jelzálogszerkezetet.
Szeretné akcióban látni?
Nézze meg, ahogy Zoye fogad egy új leadet, válaszol WhatsAppon és beállítja a követést, mindezt egyetlen üzenetből.
Lássa, hogyan működikHitelközvetítő CRM-ek összehasonlítva
A táblázat egymás mellé teszi a hetet abban, ami egy irodának számít: mennyire áll közel a hitelügyhöz, mi a legalacsonyabb nyilvános ár 2026 októberében, és hogyan kezeli az útmutató három szivárgását. Az árak a szállítók oldalairól származnak; ahol egy oldal elrejtette a számokat vagy letiltotta az ellenőrzést, a táblázat ezt jelzi.
| Eszköz | Kinek készült | Legalacsonyabb nyilvános ár (2026. okt.) | Kapcsolat a hitelügyintéző rendszerrel | Korábbi ügyfelek és kamatfigyelés | Partnerkövetés |
|---|---|---|---|---|---|
| Zoye | Kis irodák, 1-20 fő | 29 $/hó legfeljebb 10 tagra (Starter, automatizáció nélkül); 59 $/hó legfeljebb 20 tagra automatizációkkal (Growth) | Nincs; mellette dolgozik | Élő közönségek a saját hitelmezőiből, jóváhagyott üzenetek | Partnerek kapcsolt adatlapként, riport partnerenként |
| Shape | Irodák és hitelezők | Nincs feltüntetve | Beépített (Encompass, LendingPad, LendingDox, Arive) | Kamatcsökkenési kampánysablon | Partnereszközök |
| Jungo | Salesforce-os csapatok | 96 $/felhasználó/hó évesen + 249 $ | Salesforce-on keresztül | Kampányok Salesforce-on | Igen, Salesforce-on |
| BNTouch | Hitelszakértők és csapatok | 95 $/felhasználó/hó (Team, legalább 2) | Beépített integrációk | 400+ kész kampány | Igen |
| Surefire | Hitelezők és nagy irodák | Nincs közzétéve | Az ICE Mortgage Technology része | Mérföldkő- és folyósítás utáni kampányok, 1 000+ elem | Közös márkás kampányok |
| Total Expert | Hitelezők, bankok, szövetkezetek | Nincs közzétéve | A kezdőlapon nincs megadva | Ügyfélutak, jelzések, riasztások | Közös marketing |
| HubSpot | Általános értékesítés és marketing | Starter 20 $/hely-től | Saját építés | Saját építés | Saját építés |
Mennyit fizet egy 4 fős iroda
A helyenkénti árak szerénynek tűnnek, amíg meg nem szorozzuk őket. Vegyünk egy példairodát két közvetítővel, egy ügyintézővel és egy asszisztenssel, 2026. októberi listaáron, adók, kiegészítők és üzenetköltségek nélkül. Nem csak az számít, melyik sor a legolcsóbb, hanem hogy mit vásárol mindegyik.
- BNTouch Team: 4 x 95 = havi 380 dollár.
- Jungo: 4 x 96 = havi 384 dollár éves számlázással, plusz egyszer 249 dollár, és esetleg Salesforce-licenc.
- HubSpot Sales Hub Professional: 4 x 90 = havi 360 dollár éves számlázással, plusz egyszer 1 500 dollár, mielőtt egyetlen jelzálogmezőt is létrehozna.
- Shape, Surefire, Total Expert: csak ajánlatra.
- Zoye Growth: havi 59 dollár (évesen 47) legfeljebb 20 tagra, a CRM-mel, folyamattal, feladatokkal, naptárral, riportokkal, munkafolyamat- és WhatsApp-automatizációkkal és az AI Notetakerrel ugyanabban a csomagban.
Olvassa őszintén. Ha az irodának olyan CRM kell, amely a hitelügyintéző rendszerbe ír és az ügyfél igénylését viszi, egy szakosodott CRM, mint a Shape vagy a BNTouch, megéri a helyenkénti árát, és a Zoye ezt a kapcsolatot nem váltja ki. Ha az ügyek jól mennek a hitelügyintéző rendszerben, és a pénz az utánkövetésen, a dokumentumokon és a korábbi ügyfeleken szivárog el, az olcsóbb munkaterület pontosan ezt a réteget fedi le.
Lássa, mit tud a Zoye Önnek nyújtani
CRM, üzletek, feladatok és az Instagram-, Facebook- és WhatsApp-automatizálások egy munkaterületen. Csak kérje meg Zoye-t, és mindent beállít Önnek.
Funkciók megtekintéseEgy példahét egy kis irodában
Ez a példa azt mutatja, hogyan oszthatná meg egy tipikus 3 fős iroda a munkát a hitelügyintéző rendszer és a Zoye között. Nem egy valódi iroda leírása. A rendszer őrzi a hitelügyet; a Zoye minden utánkövetést, emlékeztetőt és partnerértesítést körülötte.
Hétfő. A Zoye riportja 34 ügyfelet mutat az „előzetes bírálat" szakaszban, közülük 9-cel 14 napja nem volt kapcsolat. Az elakadt üzlet szabály már mindegyikhez létrehozott egy hívásfeladatot. A közvetítő ebéd előtt lebonyolít hat hívást; két vevő ajánlatot tett, egy ingatlanos pedig frissített előzetes bírálati levelet kér.
Kedd. A jóváhagyott dokumentumszabály e-mailt küld a „dokumentumok bekérve" szakaszban lévő 12 ügyfélnek a hiányzó tételekről. Az e-mail-követés délutánra 10 megnyitást mutat. Egy ügyfél WhatsAppon két jövedelemigazolás fotójával válaszol; az asszisztens a kapcsolathoz csatolja őket, az ügyintéző pedig kipipálja.
Szerda. Egy Facebook-hirdetési űrlap éjjel négy megkeresést hoz. Mindegyik kapcsolattá válik a kampánnyal együtt, és pillanatok alatt megkapja az első WhatsApp-üzenetet. A minősítő bot rögzíti a vásárlást vagy kiváltást, az időzítést és a keretet, a két komoly érdeklődő pedig a foglalási listából kap időpontot hívásra.
Csütörtök. A heti piaci hírek elolvasása után a közvetítő úgy dönt, megéri megkeresni a magas kamatú korábbi ügyfeleket. A kamatfigyelő közönség 41 korábbi ügyfelet listáz, akik több mint egy éve szerződtek a beállított küszöb felett. Átírja a szöveget, a megfelelési felelős jóváhagyja, a Zoye pedig a délután folyamán elosztva küldi ki az ütemezett üzenetet. Kilencen válaszolnak, és felülvizsgálatot kérnek.
Péntek. Az AI Notetaker összefoglal egy videóhívást egy könyvelő partnerrel, és három feladatot hoz létre. Egy szabály minden ajánló ingatlanosnak rövid hírt küld ügyfelei mérföldköveiről. Három ügyfél még tartozik dokumentummal; feladataik lejártak, ezért az ügyintéző felhívja őket, ami pontosan embernek való munka.
A hitelügyintéző rendszer tudta minden ügy állását. A Zoye gondoskodott róla, hogy az ügyek mögött álló minden ember a megfelelő időben halljon az irodáról.
Hogyan váltson anélkül, hogy egyetlen ügyfelet is elveszítene
A kapcsolati réteget szakaszokban költöztesse: előbb a kapcsolatokat és partnereket, aztán a folyamatban lévő ügyfeleket, végül a szabályokat, és tartsa meg a régi folyamatot, amíg egy teljes hónap tisztán le nem zárul. Egy kis iroda egy-két hét alatt végez vele. A hitelügyintéző rendszer végig a helyén marad.
- Exportálja a kapcsolatokat a jelenlegi CRM-ből, a hitelügyintéző rendszer riportjaiból vagy táblázatokból: ügyfelek, korábbi ügyfelek és partnerek, típus szerint címkézve.
- Vegye fel a hitelmezőket, amelyek alapján szűrni fog: kamat, termék, szerződéskötés dátuma és ajánló partner. Előbb szűrje ki a duplikátumokat; 600 tiszta adatlap többet ér 1 500 rendetlennél.
- Importáljon a Zoye-ba táblázatból, vagy a Trellóból és a Monday.com-ból (a Jira-, Notion- és ClickUp-import hamarosan érkezik). Küldhet az asszisztensnek CSV-t, PDF-et vagy képernyőképet is, és jóváhagyhatja a kinyert rekordokat.
- Építse újra a folyamatot a saját szakaszaival, és tegyen minden folyamatban lévő ügyfelet a megfelelő szakaszba következő lépéssel és dátummal.
- Kezdjen három szabállyal: elcsendesedett ügyfél előzetes bírálattal, hiányzó dokumentumok, megválaszolatlan új megkeresés. A kamatfigyelő közönséget és a partnerértesítéseket akkor vegye fel, ha ezek már simán futnak.
- Ellenőrizze az üzenetküldési szabályokat. WhatsAppon az ügyfél utolsó válasza utáni 24 órás ablakon kívül küldött üzenetnek jóváhagyott sablont kell használnia, és 2026. október 1. óta minden üzleti szám havi 1 000 ingyenes szolgáltatási üzenetet kap, a Meta fejlesztői dokumentációja szerint. A WhatsApp-utánkövetési sorozatokról szóló útmutatónk az időzítést tárgyalja.
Készen áll, hogy megszabaduljon a robotmunkától?
A Zoye egyetlen munkaterületen egyesíti az MI-alapú CRM-et, a feladatkezelést és az automatizálást.
KezdésMelyik CRM-et válassza egy jelzáloghitel-közvetítő?
Aszerint válasszon, hol szivárognak el az ügyletei. Ha a CRM-nek kell vinnie az igénylést és mélyen szinkronizálnia a hitelügyintéző rendszerrel, válassza a Shape-et vagy a BNTouch-ot, illetve a Jungót, ha a csapat ismeri a Salesforce-t. Ha marketingcsapattal rendelkező hitelező, nézze meg a Surefire-t vagy a Total Expertet. Ha az ügyletek lassú válaszokon, elakadt dokumentumokon és egy hallgatag korábbi ügyfélkörön csúsznak el, kezdje a Zoye-jal.
Néhány tipikus helyzet:
- Egyéni közvetítő korábbi ügyfélkörrel, asszisztens nélkül: Zoye Almost Free havi 5 dollárért, hogy minden ügyfél, partner és jegyzet egy helyen legyen (ebben a csomagban nincs automatizáció), vagy Growth havi 59 dollárért (évesen 47), amikor azt szeretné, hogy az emlékeztetők és a kamatfigyelő üzenetek automatikusan menjenek ki.
- 3 fős iroda, ahová WhatsAppon jönnek a megkeresések, a dokumentumok pedig késve: Zoye Growth a fenti három szabállyal és a már használt hitelügyintéző rendszerrel.
- 8 hitelszakértős csapat, amely igénylést és hívásokat akar a CRM-ben: Shape vagy BNTouch, mellettük a Zoye csak akkor, ha a partnerek és korábbi ügyfelek utánkövetése továbbra is csúszik.
- Fiókhálózattal és marketingosztállyal rendelkező hitelező: Surefire vagy Total Expert.
- Iroda, amely már HubSpotot használ: maradjon, ha valaki már felépítette a jelzálogmezőket és munkafolyamatokat; különben vesse össze az építés költségét egy olyan eszközzel, amelyben ezek már megvannak.
Bármit választ, mérjen egy hónapot: hány előzetes bírálaton átesett ügyfél hallott önről kéthetente, hány ügy várt három napnál tovább egy dokumentumra, és hány korábbi ügyfelet keresett meg. Ez a három szám többet dönt el bármely bemutatónál.
Ha az iroda a szakaszok között veszít hiteleket, nem az ügyön belül, foglaljon Zoye-bemutatót, és hozza el a nyitott előzetes bírálatok listáját: megmutatjuk, mely emlékeztetők és partnerértesítések mentek volna ki a múlt hónapban, és mikor.
