CRM pour conseillers financiers : 6 options pour petits cabinets (2026)

Réponse rapide : le meilleur CRM pour conseillers financiers est celui qui met la relation sur un calendrier : la prochaine revue de chaque foyer, le prochain échange avec chaque prescripteur, chaque prospect qui vous a demandé de rappeler après le versement de sa prime. Pour les indépendants et les petits cabinets qui perdent davantage sur les relances oubliées que sur les flux de données, Zoye est notre choix, à partir de 29 dollars par mois pour 10 membres. Les cabinets qui veulent une base conçue pour les conseillers testeront Wealthbox et Redtail, les plus grands Practifi ou Salesforce Financial Services Cloud.

Points clés (octobre 2026)

• Le Bureau of Labor Statistics américain compte 299 400 emplois de conseillers financiers personnels en 2025, un salaire médian de 105 070 dollars (mai 2025) et une croissance de seulement 1 % entre 2025 et 2035. Les nouveaux clients viennent donc surtout des relations existantes.
• Selon le BLS, les conseillers voient chaque client au moins une fois par an pour mettre à jour le plan. Un portefeuille de 120 foyers organisé par niveaux peut représenter 230 revues par an, soit environ 5 par semaine.
• Les prix publiés par utilisateur vont de 39 dollars (Redtail Launch en annuel) à 700 dollars (Salesforce Financial Services Cloud Max), et Wealthbox comme Redtail gardent leur offre Enterprise sur devis.
• Aux États-Unis, la règle SEC 204-2 prévoit cinq ans de conservation pour les registres des conseillers et la règle FINRA 4511 six ans quand aucune autre durée ne s'applique. C'est le travail d'une archive de conformité, pas d'un CRM commercial.
• Zoye n'est ni un outil de gestion de portefeuille, ni un logiciel de planification, ni une archive de conformité. Elle fait tourner les revues, les recommandations, les prospects, les comptes rendus, les tâches et les messages autour de ces outils.

Comment un cabinet de conseil grandit, et où la relation s'effrite

Un petit cabinet vit de relations qui durent des décennies et grandit surtout grâce aux recommandations de gens qui lui font déjà confiance. Le travail qui entretient les deux (revues à l'heure, remerciements, rappels aux prospects, promesses tenues après chaque rendez-vous) est simple à décrire et difficile à tenir de mémoire dès que le portefeuille dépasse la centaine de foyers.

Les chiffres du métier l'expliquent. Selon le Bureau of Labor Statistics, la croissance prévue pour les conseillers financiers personnels est de 1 % entre 2025 et 2035, plus lente que la moyenne, avec environ 17 100 postes ouverts par an, surtout pour remplacer des départs. Un marché qui ne s'élargit pas récompense le cabinet qui garde ses clients et mérite leurs recommandations. Le même profil précise que les conseillers consacrent beaucoup de temps au marketing, rencontrent des prospects lors de conférences et d'événements de réseau, et voient souvent leurs clients le soir et le week-end. Il reste peu de temps pour l'administratif.

La revue est le produit

Pour beaucoup de clients, le rendez-vous de revue est le service qu'ils paient. C'est là que le plan est mis à jour, que le profil de risque est revérifié et que les changements de vie apparaissent : nouveau poste, enfant qui entre dans le supérieur, héritage, souci de santé. Une revue qui glisse de trois mois dit au client que la relation tourne en pilote automatique. Le cabinet doit voir d'un coup d'œil, sur tout le portefeuille, qui est dû, qui est en retard et qui a déjà un rendez-vous.

Les recommandations viennent des clients et des prescripteurs

Les mises en relation arrivent de deux côtés. Les clients recommandent des amis, des collègues, de la famille, souvent après une bonne revue. Les prescripteurs recommandent leurs propres clients : l'expert-comptable pendant la saison fiscale, le notaire ou l'avocat lors d'une succession, l'agent d'assurance quand un bilan de contrat soulève une question de placement. Il faut suivre les deux : qui a envoyé qui, si la mise en relation est devenue cliente, et quand vous avez remercié ou rencontré la source pour la dernière fois.

Les événements de vie et les échéances remplissent l'agenda

Les revues ne suivent pas seulement le calendrier. Les règles et les événements de vie créent leurs propres dates, et elles varient selon les pays. Aux États-Unis, par exemple, l'IRS indique que la plupart des gens doivent effectuer leur premier retrait minimum obligatoire au titre de l'année de leurs 73 ans, ce premier retrait pouvant attendre le 1er avril de l'année suivante. Une date de départ à la retraite, une fenêtre de choix pour une rente, un placement à terme qui arrive à échéance, la fin d'un taux fixe : chacun est une raison d'appeler que le client retiendra, si le CRM vous prévient à temps.

Un prospect prend des mois

Une demande devient rarement une lettre de mission en un seul rendez-vous. Le prospect veut comprendre les frais, vous comparer à un autre cabinet, attendre un relevé de retraite ou en parler à la maison. Sans étape ni prochaine action sur chaque prospect ouvert, ceux qui ont dit « rappelez-moi à la rentrée » disparaissent sans bruit.

Les notes doivent tenir dans le temps

Un conseiller écrit pour trois lecteurs : lui-même avant le prochain rendez-vous, le collègue qui le remplace pendant ses congés, et parfois un contrôleur de conformité des mois plus tard. Ce troisième lecteur explique pourquoi l'habitude compte. Des notes factuelles, qui consignent ce qui a été abordé, ce que le client a décidé et la prochaine étape convenue, servent les trois.

Les fuites, en une liste

• Des revues qui dépassent leur date parce que personne n'était chargé de la prise de rendez-vous.
• Des actions décidées en revue qui ne deviennent jamais des tâches.
• Des recommandations jamais remerciées et des prescripteurs contactés une fois par an.
• Des prospects qui voulaient un appel plus tard et ne l'ont jamais reçu.
• Des documents manquants (relevés, avis d'imposition, clauses bénéficiaires) que personne ne relance.
• Des dates d'événements de vie gardées en tête plutôt que sur la fiche.

Aucun de ces problèmes ne demande un nouveau flux de données. Ils demandent un système qui se souvient et relance, ce qui est précisément le rôle d'un CRM.

Ce qu'un CRM pour conseillers financiers doit faire : 10 points

Un CRM pour conseillers financiers doit tenir chaque foyer avec ses membres et son historique, montrer qui doit avoir une revue, suivre les sources de recommandation et les prescripteurs, faire avancer les prospects par étapes, transformer les engagements des rendez-vous en tâches et envoyer les rappels automatiquement. Il doit aussi favoriser des notes factuelles et fonctionner sur téléphone entre deux rendez-vous.

1. Des foyers, pas seulement des contacts. Conjoint, enfants et autres proches reliés à un même foyer, avec le conseiller responsable.
2. Un niveau de revue par foyer. Trimestriel, semestriel ou annuel, la date d'échéance découle du niveau.
3. Des listes vivantes « revue à faire ». Une liste qui se met à jour quand un rendez-vous est pris, pas un tableur reconstruit chaque mois.
4. La réservation depuis le rappel. Le client choisit un créneau dans le message et le rendez-vous arrive dans l'agenda, sur sa fiche.
5. La source sur chaque nouveau contact. Qui l'a présenté, relié à la fiche de cette personne, avec un rapport par source.
6. Le suivi des prescripteurs. Experts-comptables, notaires, avocats et autres partenaires en contacts, avec un rythme d'échange régulier.
7. Un pipeline de prospects. Des étapes du premier rendez-vous à la lettre de mission signée, chacune avec une prochaine action et une date.
8. Du compte rendu aux tâches. Ce qui a été convenu devient une tâche avec un responsable et une date.
9. La relance des pièces. La liste de ce qui manque pour chaque foyer et un rappel jusqu'à réception.
10. Une validation avant tout envoi. Des automatisations que vous lisez et approuvez avant qu'elles n'envoient quoi que ce soit, avec un journal de chaque exécution.

Les données de portefeuille, le rééquilibrage, la planification financière et l'archivage réglementaire sont d'autres catégories. Beaucoup de cabinets les relient au CRM, d'autres les gardent à part. Ce guide reste du côté de la relation.

Notes et messages prudents : ce qu'un CRM peut faire, et ce qu'il ne fait pas

Un CRM aide à écrire des notes plus propres et à garder les relances visibles, mais il ne satisfait pas d'office les règles de conservation. Aux États-Unis, la règle SEC 204-2 et la règle FINRA 4511 fixent cinq et six ans de conservation pour certains registres ; dans l'UE, MiFID II impose d'enregistrer et de conserver certaines communications. L'archivage relève des outils de conformité.

Les détails méritent d'être posés avec soin. Selon la règle SEC 204-2, les conseillers en investissement conservent notamment les échanges écrits envoyés et reçus au sujet des recommandations et conseils, pendant au moins cinq ans à compter de la fin de l'exercice de la dernière écriture, dont les deux premières années dans un bureau approprié. La règle FINRA 4511 demande aux sociétés membres de garder au moins six ans les registres sans durée spécifique, dans un format conforme à la règle SEA 17a-4. Dans l'Union européenne, MiFID II oblige les entreprises d'investissement à enregistrer les conversations téléphoniques et communications électroniques liées à certaines transactions et à les conserver cinq ans, jusqu'à sept si l'autorité le demande. Vos obligations dépendent de votre statut, de votre pays et des règles du cabinet : c'est votre responsable conformité qui décide quels outils y répondent.

Ce qu'un CRM peut faire, c'est soutenir de bonnes habitudes :

• Des notes factuelles. Consignez ce qui a été abordé, ce que le client a décidé et la prochaine étape convenue. Les impressions personnelles sur le client n'ont pas leur place dans la fiche.
• Les données sensibles au bon endroit. Numéros de compte et pièces d'identité vont dans les systèmes que le cabinet a validés pour cela, pas dans des notes libres.
• Uniquement des canaux approuvés. Si votre cabinet exige que chaque message client soit capté par un outil d'archivage, n'utilisez une messagerie pour les affaires clients qu'après confirmation de la conformité que l'archive la capte.
• Le consentement à l'enregistrement. Si un outil de prise de notes par IA rejoint un appel client, prévenez le client et suivez les règles du cabinet.

Zoye ne prétend répondre ni à la SEC, ni à la FINRA, ni à MiFID II, ni à aucune norme réglementaire de conservation des registres. Voyez-la comme l'opératrice de vos relations et de vos tâches, et laissez l'archivage réglementaire aux outils de conformité choisis par le cabinet.

Les 6 meilleurs CRM pour conseillers financiers en 2026

Ces six outils couvrent les choix réalistes d'un cabinet : une opératrice IA pour le travail relationnel, deux CRM spécialisés conseillers avec un prix public par utilisateur, deux plateformes pour cabinets plus grands et un CRM généraliste. Pour chacun, nous donnons d'abord la limite, puis le prix affiché sur la page de l'éditeur en octobre 2026, puis le type de cabinet qui lui correspond.

1. Zoye : rythme des revues, suivi des recommandations et relances pour petits cabinets

D'abord les limites. Zoye n'est pas un outil de gestion de portefeuille ou de planification financière, et ce n'est pas une archive de conformité. Elle ne récupère pas les soldes ou positions auprès des teneurs de compte, ne bâtit pas de plans, ne rééquilibre pas de portefeuilles et ne revendique aucune conformité réglementaire de conservation. Si votre cabinet a besoin de ces fonctions, gardez les outils spécialisés et utilisez Zoye à côté pour la relation.

Sur la relation, Zoye est solide. C'est une opératrice d'entreprise dotée d'IA : le CRM, les tâches, les affaires, l'agenda, les documents, le budget et les factures, les rapports, les automatisations de workflow, les automatisations WhatsApp, Facebook et Instagram, le suivi des e-mails, l'AI Notetaker et la gestion d'équipe vivent dans un même espace et sont déjà reliés entre eux, et une IA les pilote pour vous. La page des fonctionnalités présente chaque outil. Pour un cabinet de conseil, cela donne ceci.

Le rythme des revues. Attribuez un niveau à chaque foyer, et une audience intelligente comme « foyers du niveau trimestriel sans revue depuis 90 jours » reste à jour quand les fiches changent. Une automatisation crée une tâche de préparation deux semaines avant chaque échéance, et un message programmé invite le client à choisir un créneau dans votre liste de réservation. Dès qu'il choisit, le rendez-vous arrive dans l'agenda sur sa fiche, les rappels partent automatiquement et il quitte la liste « revue à faire ».

Comptes rendus et actions. L'AI Notetaker rejoint Zoom, Google Meet et Teams comme participante visible, transcrit avec l'identification des intervenants et rend un résumé court, les décisions, les actions avec responsable et date, ainsi qu'un e-mail récapitulatif en brouillon. Les engagements deviennent des tâches quand vous validez, ou vous les modifiez d'abord, pour que la fiche dise exactement ce que vous voulez. Notre guide sur les comptes rendus de réunion par IA explique comment les équipes relisent avant d'enregistrer.

Le suivi des recommandations. Chaque nouveau contact porte sa source, et la personne qui l'a présenté est une fiche liée : un rapport montre les mises en relation et les nouveaux clients par prescripteur. Experts-comptables, notaires et autres partenaires sont dans le CRM avec leur propre rythme : décrivez « rappelle-moi d'appeler chaque prescripteur tous les trimestres et de noter l'appel », et Zoye crée la règle, vous la montre en langage clair et attend votre accord.

Prospects et documents. Les prospects avancent par étapes avec une prochaine action et une date. Une règle de relance recontacte un prospect silencieux après le délai que vous fixez (notre guide pour automatiser les relances liste les délais courants). À l'entrée en relation, une liste de tâches par foyer montre quels relevés et formulaires manquent encore, et le rappel revient jusqu'à réception, par le canal que votre cabinet autorise.

Entre deux rendez-vous. La même assistante travaille dans l'application, sur WhatsApp, par message vocal et dans Slack. Après un rendez-vous, un message vocal comme « note la revue du foyer de ce matin, le client a décidé d'augmenter son versement mensuel, cale la prochaine revue en mars et rappelle-moi d'envoyer la clause bénéficiaire » suffit. Les suppressions et actions en masse demandent confirmation, et chaque exécution d'automatisation est journalisée et réversible.

Les revues clients dans l'agenda Zoye : chaque rendez-vous a été réservé depuis un rappel et figure sur la fiche du foyer.

Côté messagerie, une précision. La connexion de votre propre numéro WhatsApp professionnel arrive bientôt. Aujourd'hui, Zoye mène les conversations WhatsApp avec vos prospects via la plateforme officielle WhatsApp Business, et Chats les regroupe avec les messages et commentaires Instagram et Facebook, avec attribution, notes d'équipe et chaque conversation enregistrée sur la fiche du contact. Utiliser ou non une messagerie pour les affaires clients reste une décision de votre politique de conformité.

Tarifs (octobre 2026) : un prix par formule d'espace de travail, pas par utilisateur. Pour 1 seul membre, la formule Almost Free revient à 5 dollars mensuels, ou 4 si vous payez à l'année ; elle donne accès aux outils de base, à 15 requêtes IA chaque mois et à Google Calendar, Gmail et Drive, mais n'inclut aucune automatisation, donc rappels de revue et règles de relance passent par une formule supérieure. Starter coûte 29 dollars par mois (23 en annuel) pour 10 membres, Growth 59 (47) pour 20, Scale 119 (95) pour 100, et Customize est sur devis. Détails sur la page tarifs.

Idéale pour : les conseillers indépendants et les cabinets jusqu'à une vingtaine de personnes dont les revues, recommandations et relances reposent sur la mémoire de quelqu'un, et qui veulent une IA qui s'en charge.

2. Wealthbox : un CRM pour conseillers, automatisations à partir de l'offre intermédiaire

Wealthbox est un CRM conçu pour les conseillers, avec gestion des contacts et des foyers, tâches, pipelines d'opportunités et agenda. La limite à vérifier : les workflows et automatisations, la synchronisation e-mail bidirectionnelle et l'e-mail groupé n'apparaissent qu'à partir de Pro, si bien que l'offre Basic est surtout une base de contacts, de tâches et un seul pipeline.

Tarifs (octobre 2026) : Basic 59 dollars par utilisateur et par mois, Pro 75, Premier 99, Enterprise sur devis. La page ne précise pas la période de facturation. Un essai de 14 jours est proposé, et le module AI Notetaker est affiché à 49 dollars par utilisateur et par mois en tarif de lancement. Le tableau comparatif mentionne « Compliant Note Archiving » dans la rubrique conformité et sécurité ; demandez comment il s'articule avec votre archive.

Idéal pour : les petits et moyens cabinets qui veulent un CRM métier à prix public et sont prêts à passer à Pro quand les automatisations deviennent nécessaires.

3. Redtail : prix d'entrée bas, plafond de cinq utilisateurs

Redtail est l'un des CRM pour conseillers les plus anciens, avec gestion des contacts et des comptes, segmentation, application mobile et une longue liste d'intégrations. La limite tient à la structure des offres : Launch plafonne le cabinet à 5 utilisateurs, et les processus, déclencheurs d'automatisation et le stockage de documents commencent avec Growth.

Tarifs (octobre 2026) : Launch 39 dollars par utilisateur et par mois en annuel ou 45 en mensuel, jusqu'à 5 utilisateurs ; Growth 59 en annuel ou 65 en mensuel, utilisateurs illimités, avec numérisation et Speak ; Enterprise personnalisable, avec engagement minimum de licences et sans prix publié. Growth mentionne des SMS conformes, sous réserve de l'accord du broker-dealer.

Idéal pour : les cabinets qui veulent un CRM métier éprouvé au prix public le plus bas par utilisateur et peuvent se passer d'automatisations sur l'offre d'entrée.

4. Salesforce Financial Services Cloud : la profondeur pour cabinets avec équipe d'administration

Financial Services Cloud ajoute à Salesforce un modèle de données sectoriel, les objectifs et plans financiers et des crédits IA. La limite, c'est le coût et la maintenance : les prix par utilisateur se comptent en centaines de dollars, la page précise que le détail passe par un commercial, et la plupart des cabinets ont besoin d'un administrateur ou d'un intégrateur.

Tarifs (octobre 2026) : Sales Core et Service Core 325 dollars par utilisateur et par mois en annuel, Advanced 500 et Max 700. Advanced ajoute une sandbox complète, la sauvegarde et restauration et l'archivage ; Max ajoute la suite Agentforce for Industries et Data Cloud. Notre guide des alternatives à Salesforce compare des options plus légères.

Idéal pour : les grands cabinets, banques et groupes avec une équipe opérationnelle, des données complexes et le budget d'une plateforme configurée.

5. Practifi : un prix public par utilisateur pour cabinets en croissance

Practifi vend deux CRM pour cabinets de conseil : Sentir, présenté comme natif IA, et Naya, un CRM configurable. Pour un petit cabinet, la limite est le prix par siège : aux tarifs affichés, trois utilisateurs sur Naya coûtent 405 dollars par mois avant toute configuration, et le prix de Naya varie selon la taille du cabinet et la configuration ; vérifiez votre propre chiffre.

Tarifs (octobre 2026) : Sentir 195 dollars par utilisateur et par mois en tarif de lancement, valable selon la page jusqu'au 31 décembre 2026 ; Naya 135 dollars par utilisateur et par mois, modulé selon la taille et la configuration. La page propose une démonstration et un appel pour choisir.

Idéal pour : les cabinets en croissance avec plusieurs conseillers et un responsable des opérations, qui veulent une plateforme dédiée à la gestion de patrimoine et peuvent budgéter par siège.

6. HubSpot : un CRM généraliste fort en marketing

HubSpot est un CRM généraliste avec pipelines, formulaires, e-mail et rapports, que beaucoup de conseillers connaissent d'un emploi précédent. La limite, c'est la couche métier : foyers, niveaux de revue et prescripteurs se construisent en propriétés et associations personnalisées, et ses outils marketing ne remplacent pas une relecture conformité de ce que vous envoyez.

Tarifs (octobre 2026) : la page tarifs de HubSpot liste d'abord des outils gratuits, puis Starter à 20 dollars par siège et par mois (proche de 7 dollars sur certaines offres). Sales Hub Professional coûte 90 dollars par siège et par mois avec engagement annuel ou 100 dollars au mois, plus 1 500 dollars de frais d'intégration uniques.

Idéal pour : les cabinets avec une personne marketing qui organise des conférences et des campagnes de contenu, prêts à construire eux-mêmes la structure métier.

Les CRM pour conseillers financiers comparés

Le tableau place les six outils sur la même base : leur cible, le prix public le plus bas en octobre 2026, le point de départ des automatisations de revue et ce que la page de l'éditeur dit de la conformité. Chaque élément de conformité vient de la page de l'éditeur ; validez l'adéquation avec votre responsable conformité.

Exemple de rythme de revues pour 120 foyers

Les niveaux transforment « voir tout le monde un jour » en un calendrier que le CRM peut faire tourner. Les chiffres ci-dessous sont une illustration, pas une référence : un cabinet de 120 foyers les répartit selon la complexité et fixe un rythme par niveau, ce qui donne une charge hebdomadaire prévisible.

À ce volume, la prise de rendez-vous à la main devient un mi-temps. Chaque niveau devient une liste vivante, chaque liste reçoit son invitation deux à trois semaines avant l'échéance, et l'agenda se remplit sans que personne ne compte.

Une semaine type dans un cabinet de trois personnes

Voici comment les pièces s'emboîtent pendant une semaine ordinaire. C'est une illustration, pas une étude de cas : un conseiller principal, un conseiller associé et une assistante de gestion clientèle, qui utilisent Zoye à côté de leur logiciel de planification et de leur archive de conformité.

Lundi. L'assistante ouvre les listes « revue dans les 30 prochains jours ». Neuf foyers sont dus, six sans rendez-vous. Elle valide les invitations, et dans l'après-midi quatre ont choisi un créneau. Les tâches de préparation des revues de la semaine sont déjà attribuées au conseiller associé, avec le dernier compte rendu de chaque foyer joint.

Mardi. Le conseiller principal tient deux revues en visio, avec l'outil de prise de notes présent et annoncé. Après chacune, il relit le résumé, corrige une formule pour qu'elle consigne la décision du client et non son impression, puis valide les actions : ajuster le versement, envoyer la clause bénéficiaire, revoir la couverture d'assurance du foyer avec son agent en janvier.

Mercredi. Un client de longue date présente un collègue par e-mail. Le conseiller associé crée le contact avec le client comme source, et la règle de remerciement se déclenchera quand le nouveau contact deviendra client, pas avant. Un rappel trimestriel concerne aussi une experte-comptable qui a envoyé trois recommandations cette année ; le conseiller principal l'invite à déjeuner.

Jeudi. Deux prospects de la conférence du mois dernier sont à l'étape « réflexion ». L'un reçoit la relance prévue demandant si la synthèse des frais soulève des questions ; l'autre attend un relevé de retraite, donc la prochaine action passe à la date indiquée. Pour un nouveau client, deux relevés manquent encore et le rappel repart.

Vendredi. Le rapport hebdomadaire montre les revues tenues face aux revues dues, les recommandations par source et les prospects par étape. Un foyer trimestriel a dépassé sa date après deux annulations ; le conseiller principal appelle lui-même. Personne n'a construit de tableur, et chaque engagement de la semaine est une tâche avec un nom et une date.

Comment migrer votre portefeuille vers un nouveau CRM

Une migration prend deux semaines calmes si vous la planifiez autour des revues en cours. Exportez foyers et contacts, listez les prospects ouverts et les prochaines revues, importez, reconstruisez les règles de rythme et de recommandation, puis faites tourner les deux systèmes jusqu'à la clôture des dossiers en cours. Évitez les semaines de déclarations fiscales et de fin d'année.

1. Exportez contacts et foyers. La plupart des CRM et tableurs exportent un CSV avec noms, e-mails, téléphones et liens de foyer. Incluez le champ de niveau ou de segment s'il existe.
2. Listez ce qui est en cours. Chaque prospect ouvert avec son étape et sa prochaine date, chaque revue prévue ou due dans les 90 jours, chaque dossier d'entrée en relation ouvert.
3. Importez. Trello, Monday.com et les tableurs sont pris en charge à l'import. L'import depuis Jira, Notion et ClickUp arrive bientôt. Envoyez un CSV, un PDF ou même la photo d'une liste papier : l'assistante en tire des fiches, que vous contrôlez avant de les enregistrer.
4. Reconstruisez les règles. Décrivez le rythme par niveau, le suivi des prescripteurs, le remerciement et les relances de prospects. Zoye montre chaque règle en langage clair et attend votre accord.
5. Gardez l'ancien système en lecture seule. L'archive de conformité et les anciens registres restent là où votre politique l'exige ; le nouveau CRM prend en charge la suite.

Quel CRM choisir quand on est conseiller financier ?

Choisissez selon la forme de votre cabinet et l'endroit où il perd du terrain. Un cabinet avec une équipe opérationnelle et des données complexes demandera des propositions à Salesforce Financial Services Cloud et à Practifi. Un petit cabinet qui veut une base métier à prix public par utilisateur testera Wealthbox et Redtail. Un cabinet qui perd des revues et des recommandations entre deux rendez-vous commencera par Zoye.

Quelques profils courants :

• Un conseiller indépendant avec 60 à 150 foyers : Zoye pour les revues, les recommandations, les prospects et les comptes rendus, avec un logiciel de planification et une archive à côté.
• Un cabinet de 3 à 10 personnes qui veut des écrans métier par foyer : Wealthbox Pro ou Redtail Growth, et Zoye si ce sont les relances et le travail de rendez-vous qui coincent.
• Un cabinet qui vend aussi de l'assurance : un seul endroit pour les renouvellements et les revues aide ; notre guide des CRM pour agents d'assurance couvre le côté contrats.
• Un cabinet de 30 personnes ou plus avec un responsable des opérations : Practifi ou Financial Services Cloud, avec coûts de configuration et conditions de renouvellement par écrit.

Quel que soit l'outil testé, testez-le sur du vrai travail. Importez vingt foyers, réglez le rythme d'un niveau, tenez trois revues avec comptes rendus et enregistrez deux recommandations, puis comptez ce qui a été réservé et relancé à la fin de l'essai. Si ce sont les relances que vous voulez déléguer, réservez une démo de Zoye et apportez la liste des revues qui ont glissé le trimestre dernier.

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